Устав

Запись о государственной регистрации                                 СОГЛАСОВАНО                   

кредитной организации внесена                          Начальник Главного управления

             в единый государственный реестр                      Центрального банка Российской Федерации

юридических лиц                                                  по Санкт - Петербургу

 

основной государственный

регистрационный № 1097800006589

 

                            М.П. территориального учреждения Банка России

Открытого акционерного общества «Невский народный банк»

ОАО «Невский банк»

 

 

 

 

 

Утвержден

общим собранием

Протокол № 02-09

от «01» июня 2009 года

 

 

 

 

 

г. Санкт-Петербург

2009 год

 

 

 

 

 

1.1. Открытое акционерное общество «Невский народный банк», именуемое в дальнейшем «Банк», создано решением общего собрания участников (протокол № 02-09 от 01 июня 2009 года) путем преобразования Общества с ограниченной ответственностью «Невский народный банк» в Открытое акционерное общество «Невский народный банк».

Организационно-правовая форма Банка – Открытое акционерное общество.

Первоначально Банк был создан решением учредителей-пайщиков, протокол № 1 от 2 ноября 1990 года, как Коммерческий банк «Редмет» и зарегистрирован Государственным Банком РСФСР 5 декабря 1990г., регистрационный номер 1068.

В соответствии с решением общего собрания участников банка от 27 апреля 1994 года (протокол № 12) изменено наименование на Товарищество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Редмет» (дочерний банк коммерческого банка «Балтийский» г. Санкт-Петербург).

В соответствии с решением общего собрания участников банка от 25 декабря 1996 года (протокол № 4) изменено наименование на Товарищество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Редмет».

В соответствии с решением общего собрания участников от 28 декабря 1998 года (протокол № 7) наименование организационно-правовой формы банка приведено в соответствие с действующим законодательством и изменено наименование на Общество с ограниченной ответственностью «РЕДМЕТБАНК» (ООО «РЕДМЕТБАНК»).

В соответствии с решением внеочередного общего собрания участников от 31 января 2003 года (протокол № 8) наименование банка изменено на Общество с ограниченной ответственностью «Невский народный банк», сокращенное наименование - ООО «Невский банк».

Открытое акционерное общество «Невский народный банк» является правопреемником Общества с ограниченной ответственностью «Невский народный банк» по всем его правам и обязанностям в соответствии с передаточным актом.

1.2. Фирменное наименование Банка:

1.2.1. Полное фирменное (полное официальное) наименование Банка на русском языке: Открытое акционерное общество «Невский народный банк».

1.2.2. Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: ОАО «Невский банк».

1.2.3. Полное фирменное наименование Банка на английском языке: Open Joint-Stock Company «Nevsky narodny bank».

1.2.4. Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: «Nevsky bank» OJSC.

1.3. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

1.4. Банк создается для извлечения прибыли и выполнения функций по удовлетворению потребностей организаций и населения в качественных услугах банковского сервиса.

1.5. Банк имеет круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием организационно-правовой формы и местонахождения, штампы, бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.

1.6. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом.

1.7. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

1.8. Акционерами Банка могут быть юридические и (или) физические лица. Количество акционеров Банка не ограничено.

1.9. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.10. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Государство само приняло на себя такие обязательства.

1.11. Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

1.12. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Акционеры, не полностью оплатившие акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.

1.13. Если несостоятельность (банкротство) Банка вызвана действиями (бездействием) его акционеров или других лиц, которые имеют право давать обязательные для Банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, то на указанных акционеров или других лиц в случае недостаточности имущества Банка может быть наложена субсидиарная ответственность по его обязательствам.

1.14. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

При наличии генеральной лицензии и в соответствии с требованиями Банка России Банк может иметь на территории иностранного государства дочерние организации.

1.15. Банк в установленном порядке может открывать филиалы и представительства на территории Российской Федерации.

При наличии генеральной лицензии и с разрешения Банка России Банк может создавать на территории иностранного государства филиалы и, после уведомления Банка России - представительства.

Филиалы и представительства Банка не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых Советом директоров Банка.

Создание филиалов и открытие представительств Банка относится к исключительной компетенции Совета директоров.

Руководители филиалов назначаются по согласованию с Банком России и с Советом директоров Банка Председателем Правления Банка и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Изменение руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера филиала Банка должно быть предварительно согласовано с Банком России.

Руководители представительств назначаются по согласованию с Советом директоров Банка Председателем Правления Банка и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Филиалы и представительства наделяются Банком имуществом, которое учитывается как на их отдельных балансах, так и на балансе Банка.

Ответственность за деятельность филиалов и представительств несет Банк.

1.16. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензий, выдаваемых  Банком России.

1.17. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений. Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

1.18. Банк по специально заключаемому договору может выполнять отдельные поручения Правительства Российской Федерации, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, осуществлять операции со средствами федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, а также расчеты с ними, обеспечивать целевое использование бюджетных средств, выделяемых для осуществления федеральных и региональных программ.

 

2.1. Место нахождения Банка и органов управления Банка: 196084, Санкт-Петербург, улица Киевская, дом 5, корпус 3.

2.2. Почтовый адрес Банка и органов управления Банка: 196084, Санкт-Петербург, улица Киевская, дом 5, корпус 3.

2.3. Филиалы Банка:

2.3.1. Полное наименование филиала – Первомайский филиал Открытого акционерного общества «Невский народный банк»; сокращенное наименование Филиала – Первомайский филиал ОАО «Невский банк».

Место нахождения и почтовый адрес филиала: 673390, Россия, Забайкальский край, Шилкинский район, пгт. Первомайский, ул. Забайкальская, дом 12.

2.3.2. Полное наименование филиала – Московский филиал Открытого акционерного общества «Невский народный банк»; сокращенное наименование Филиала – Московский филиал ОАО «Невский банк».

Место нахождения и почтовый адрес филиала: 119121, Россия, г. Москва, 1-й Тружеников переулок, дом 14, строение 7.

 

 

3.1. Банк осуществляет все виды банковской деятельности, не противоречащие Уставу Банка. Осуществление банковских операций производится на основании лицензии, выдаваемой Банком России. Кроме того, Банк вправе совершать иные не запрещенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России для кредитных организаций сделки.

Банк может осуществлять следующие банковские операции:

- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- размещать указанные в предшествующем абзаце настоящей главы привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

- осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

- привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

- выдавать банковские гарантии;

- осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

- выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме;

- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

-  осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

- осуществлять лизинговые операции;

- оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях и  в  иностранной валюте.

3.2.  Право Банка осуществлять деятельность, на занятие которой необходимо получение лицензии, возникает с момента получения такой лицензии или в указанный в ней срок и прекращается по истечению срока ее действия, если иное не установлено законом или иными правовыми актами.

3.3. Банк принимает вклады физических лиц только в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России, и при условии участия в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках и постановки на учет в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов.

3.4. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций, Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договорам с физическими и юридическими лицами.

3.5. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

3.6. Банк не имеет права заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

 

 

4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 63 200 000 (Шестьдесят три миллиона двести тысяч) рублей и разделён на 63 200 000 (Шестьдесят три миллиона двести тысяч) обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая.

Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

4.2. Размер уставного капитала Банка может быть увеличен путём увеличения номинальной стоимости размещенных акций или путём размещения дополнительных акций в пределах категорий и количества объявленных акций, установленных в пункте 5.3. настоящего Устава.

 Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:

- привлеченные денежные средства;

- ценные бумаги и нематериальные активы;

- средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных Федеральными законами.

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990г. и другими Федеральными законами.

Увеличение уставного капитала Банка допускается после его полной оплаты. Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения допущенных им убытков.

4.2.1. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается только по предложению Совета директоров общим собранием акционеров Банка большинством голосов, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена действующим законодательством.

Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка. Сумма, на которую увеличивается уставный капитал Банка за счет имущества, не должна превышать разницу между стоимостью чистых активов Банка и суммой уставного капитала и резервного фонда.

4.2.2. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается Советом директоров Банка единогласно всеми членами Совета директоров, за исключением размещения акций посредством закрытой подписки и размещения акций посредством открытой подписки, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций.

  Размещение акций посредством закрытой подписки и размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций,  осуществляется только по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров

Дополнительные акции могут быть размещены Банком только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка.

Решение вопроса об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может быть принято общим собранием акционеров одновременно с решением о внесении изменений в Устав Банка об объявленных акциях, необходимых в соответствии с  Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г. для принятия такого решения.

Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка.

При увеличении уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций. Увеличение уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций, в результате которого образуются дробные акции, не допускается.

 В решении об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительного количества акций указывается количество размещаемых дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций акционерам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.

4.3. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или путем приобретения и /или погашения части  акций в целях сокращения их общего количества. Решение об уменьшении уставного капитала Банка и о внесении соответствующих изменений и дополнений в Устав принимается в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, участвующих в общем собрании акционеров.

Если по окончании второго и каждого последующего финансового года в соответствии с годовым бухгалтерским балансом, предложенным для утверждения акционерам Банка, или результатам аудиторской проверки, стоимость чистых активов Банка оказывается меньше его уставного капитала, Банк объявляет об уменьшении уставного капитала до величины, не превышающей стоимости его чистых активов.

В этом случае решение принимается общим собранием большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, по предложению Совета директоров Банка принятому единогласно всеми членами Совета директоров.

Не позднее 30 дней с даты принятия решения об уменьшении уставного капитала Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов, а также опубликовывает в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации кредитных организаций, сообщение о принятом решении.

4.3.1. Банк не вправе принимать решение об уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций в случаях, предусмотренных законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.

4.3.2.  Общее собрание обязано принять решение об уменьшении уставного капитала при погашении акций:

- поступивших в распоряжение Банка в результате неисполнения покупателями обязательств по их приобретению и не реализованных в течение года с момента их поступления в распоряжение Банка;

- приобретенных Банком по решению Совета директоров и не реализованных в течение года с момента их приобретения;

- выкупленных Банком и не реализованных в течение года с момента их выкупа.

4.4. Получение согласования и/или уведомление Банка России при приобретении акций Банка осуществляется приобретателем в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России.

4.5. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.

 

 

5.1. Все акции Банка являются именными. Банк размещает обыкновенные акции в бездокументарной форме.

Обыкновенная именная акция дает один голос при решении вопросов на общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли.

Номинальная стоимость акций  выражается в валюте Российской Федерации.

5.2. Количество размещенных акций составляет  63 200 000 (Шестьдесят три миллиона двести тысяч) штук обыкновенных именных  акций. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции составляет 1 (Один) рубль.

5.3. Предельное количество обыкновенных объявленных акций составляет 1 000 000 000  (Один миллиард) штук номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая на общую сумму 1 000 000 000 (Один миллиард) рублей.

Форма выпуска  акций – бездокументарная.

Объявленные акции Банка, упомянутые в настоящем пункте, при размещении предоставляют их приобретателям объем прав, который соответствует правам акционеров – владельцев обыкновенных именных акций Банка.

5.4. В случае намерения Банка осуществить выпуск привилегированных именных акций в настоящий Устав должны быть внесены дополнения, определяющие количество, номинальную стоимость,  типы привилегированных акций по необходимости, которые Банк вправе размещать дополнительно к размещенным акциям Банка, права, предоставляемые этими акциями, и другие положения, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

5.5. Срок и форма оплаты дополнительных акций определяется решением об их размещении. Под формой оплаты акций понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может быть использовано в качестве вклада в уставный капитал.

Вклад в уставный капитал Банка не может быть внесен в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с Федеральными законами или заключенными ранее договорами.

Оплата акций производится  акционерами Банка по цене не ниже номинальной стоимости этих акций.

5.6. При оплате акций Банка неденежными средствами денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций, производится Советом директоров Банка. Для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом директоров Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

5.7. Акция, принадлежащая учредителю Банка, не предоставляет права голоса до момента ее полной оплаты, если иное не предусмотрено настоящим уставом.

В случае неполной оплаты акций в течение года, право собственности на акции, цена размещения которых соответствует неоплаченной сумме (стоимости имущества, не переданного в оплату акций), переходит к Банку.

Акции, право собственности на которые перешло к Банку, не предоставляют право голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. В этом случае в течение одного года с момента их приобретения Банк обязан принять решение об уменьшении своего уставного капитала или в целях оплаты уставного капитала на основании решения Совета директоров Банка реализовать приобретенные акции по цене не ниже их рыночной стоимости. В случае, если рыночная стоимость акций ниже их номинальной стоимости, эти акции должны быть реализованы по цене не ниже их номинальной стоимости. В случае, если акции не будут реализованы Банком в течение одного года после их приобретения, Банк обязан в разумный срок принять решение об уменьшении своего уставного капитала путем погашения таких акций. Если в предусмотренные настоящей статьей сроки Банк не примет решение об уменьшении своего уставного капитала, орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, либо иные государственные органы или органы местного самоуправления, которым право на предъявление такого требования предоставлено федеральными законами, вправе предъявить в суд требование о ликвидации Банка.

Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

 

 

6.1. Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру – ее владельцу одинаковый объем прав.

6.2. Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право:

- участвовать в работе общего собрания акционеров с количеством голосов, равным числу приобретенных акций;

- получать дивиденды по акциям в размере, определяемом  общим собранием акционеров;

- получить после ликвидации Банка, в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством, часть его имущества, пропорционально стоимости находящихся в собственности  акционера акций;

- получать информацию о деятельности Банка, в соответствии с действующим законодательством, знакомиться с действующим Уставом Банка;

- пользоваться услугами Банка;

- осуществить иные права, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

6.3. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории.

Лица, имеющие преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, должны быть уведомлены о возможности осуществления ими этого преимущественного права.

6.4. Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

Порядок осуществления преимущественного права приобретения акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, определен Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.

6.5. Акционеры - владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:

- реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается общим собранием акционеров, и если они голосовали против принятия решения о его реорганизации или одобрении указанной сделки, либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам;

- внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава Банком в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения или не принимали участия в голосовании.

Банк информирует акционеров о наличии у них права требовать выкупа банком принадлежащих им акций, о цене и установленном порядке осуществления выкупа.

6.6. Акционеры Банка обязаны:

-  выполнять требования Устава, решения общего собрания акционеров и иных органов управления, принятые в пределах их компетенции;

- своевременно информировать держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных;

-   не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка;

- нести иные обязанности, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

 

 

7.1. Банк вправе осуществлять размещение дополнительных акций посредством подписки и конвертации облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в акции, а также путем капитализации прочих собственных средств Банка, в установленном законодательством порядке.

Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

В случае увеличения уставного капитала Банка за счет его имущества, Банк должен осуществлять размещение дополнительных акций посредством распределения их среди акционеров Банка.

7.2. Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.

Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций Банка, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка, осуществляется только по решению общего собрания акционеров Банка, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.

7.3. Оплата эмиссионных ценных бумаг Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом директоров Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах № 208-ФЗ от 26.12.1995г. При этом оплата акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством подписки,  осуществляется по цене не ниже номинальной стоимости размещаемых акций или акций, в которые конвертируются такие ценные бумаги.

7.4. Сделки, связанные с отчуждением акций, осуществляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, как непосредственно между Банком и акционером, новым и бывшим акционерами, так и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг. При отчуждении акций Банка учет прав на них осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7.5. Акционер Банка вправе продавать или иным образом отчуждать принадлежащие ему акции без согласия других акционеров и Банка.

 

8.1. В реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций Банка, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

8.2. Банк обязан обеспечить ведение и хранение реестра акционеров Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации с момента государственной регистрации Банка в форме открытого акционерного общества.

8.3. Держателем реестра акционеров Банка может быть сам Банк или юридическое лицо, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, именуемое держателем реестра (регистратором).

В случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк обязан поручить ведение и хранение реестра акционеров Банка регистратору. При этом Банк не освобождается от ответственности за его ведение и хранение.

8.4. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано своевременно информировать держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

8.5. Внесение записи в реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера Банка или номинального держателя акций Банка не позднее трех дней с момента представления документов, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации, если правовыми актами Российской Федерации не установлен более короткий срок внесения записи в реестр акционеров.

8.6. Банк (или уполномоченный им регистратор) вносит изменения в реестр на основании:

- распоряжения владельца о передаче ценных бумаг, или лица, действующего от его имени, или номинального держателя ценных бумаг, который зарегистрирован в реестре в соответствии с правилами ведения реестра, установленными законодательством Российской Федерации, а при размещении эмиссионных ценных бумаг - в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством;

- иных документов, подтверждающих переход права собственности на ценные бумаги в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.7. Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в реестр акционеров Банка, держатель указанного реестра не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.

8.8. По требованию акционера или номинального держателя акции реестродержатель обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра. Выписка из реестра не является ценной бумагой, но подтверждает владение указанным в выписке лицом определенным числом акций Банка.

 

 

9.1. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги в соответствии с действующим законодательством.

Размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг  производится после полной оплаты уставного капитала.

9.2. Решение о размещении облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается Советом директоров единогласно, всеми членами Совета директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров. Банк вправе проводить размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки. Размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки и размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению общего собрания акционеров принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров.

 9.3. Номинальная стоимость облигации, вид (именные, на предъявителя), обеспеченные залогом собственного имущества либо облигации с обеспечением, предоставленным Банком для целей выпуска третьим лицам, облигации без обеспечения, форма выпуска (документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), форма погашения (денежная или иное имущество), возможность  конвертации,  возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о выпуске облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг. Порядок конвертации в акции ценных бумаг устанавливается решением о выпуске.

К отношениям, связанным с обеспечением исполнения обязательств по облигациям залогом имущества эмитента или третьего лица, применяются положения Гражданского кодекса Российской Федерации и иных федеральных законов.

При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев.

Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

9.4. Банк не вправе размещать ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

9.5. Держатели облигаций в установленном порядке имеют преимущественное право на распределяемую прибыль и активы Банка при его ликвидации.

9.6. Утерянная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в судебном порядке.

9.7. Погашение облигаций может осуществляться в денежной форме или иным имуществом в соответствии с решением об их выпуске.

 

 

10.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

10.2. Распределение прибыли осуществляется на основании решений общего собрания акционеров по предложению Совета директоров Банка.

10.3. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачивается налог на прибыль. Чистая прибыль Банка (после уплаты налога на прибыль) остается в распоряжении Банка и по решению общего собрания акционеров может перечисляться в резервный фонд, фонд акционирования работников Банка, или распределяться между акционерами в виде дивидендов. Нераспределенная прибыль остается в распоряжении Банка.

10.4. Резервный фонд Банка формируется путем обязательных ежегодных отчислений до достижения им размера, установленного настоящим Уставом. Размер ежегодных отчислений составляет 5 процентов от чистой прибыли до достижения 15 процентов уставного капитала Банка.

Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств.

Резервный фонд не может быть использован для иных целей.

10.5. Прибыль,  направленная в фонд акционирования работников  Банка,  расходуется исключительно на приобретение акций Банка, продаваемых акционерами этого Банка, для последующего размещения его работникам.

При возмездной реализации работникам Банка акций, приобретенных за счет средств фонда акционирования работников Банка, вырученные средства направляются на формирование указанного фонда.

10.6. Срок и порядок выплаты дивидендов определяются решением общего собрания акционеров о выплате дивидендов, срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.

Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

10.7. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

Дивиденды могут выплачиваться в рублях или иным имуществом (акциями) в соответствии с решением акционеров Банка по рекомендации Совета директоров.

10.8. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям:

- до полной оплаты всего уставного капитала;

- если на день принятия такого решения  Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства), или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;

- если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной Уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;

- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

-в иных случаях, предусмотренных Федеральными законами.

10.9. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не размещены и/или находятся на балансе Банка.

10.10. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.

10.11. Устанавливается следующий порядок выплаты дивидендов:

-   юридическим лицам - на расчетный счет акционера - юридического лица;

- физическим лицам – на счет до востребования, открытый в ОАО «Невский банк» на имя каждого акционера - физического лица.

 

 

11.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

- собственных средств Банка;

- средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов;

- вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;

- кредитов, полученных в других банках;

- иных привлеченных средств.

 

12.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

12.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

12.3. Банк обязан выполнять нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России, в том числе по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств, установленные  Банком России.

12.4. В целях обеспечения финансовой надежности Банк обязан создавать резервы,  размеры, порядок формирования и использования которых устанавливается Банком России. Банк обязан осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы на покрытие возможных убытков в порядке, устанавливаемом Банком России.

12.5. Банк обязан:

- уплачивать страховые взносы в фонд обязательного страхования вкладов;

- представлять вкладчикам информацию о своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения возмещения по вкладам;

- размещать информацию о системе страхования вкладов в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;

- вести учет обязательств банка перед вкладчиками, позволяющий банку сформировать на любой день реестр обязательств банка перед вкладчиками по форме, которая устанавливается Банком России.

12.6. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах, вкладах, а также об иных сведениях своих клиентов и корреспондентов.

12.7. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

12.8. Все должностные лица и служащие Банка, аудиторы и ревизоры, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом  законодательства Российской Федерации Правлением Банка.

12.9. Справки об операциях, о счетах и  вкладах клиентов, а также иные сведения  о клиенте выдаются  Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

12.10. Информация по операциям юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, и физических лиц, с их согласия, представляется Банком в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй, в порядке и на условиях, определенных в договоре, заключенном с бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30.12.2004г.

12.11. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.

 

 

13.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

13.2. Банк ведет статистическую, бухгалтерскую, финансовую  и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

13.3. Банк предоставляет информацию  о деятельности Банка   государственным органам  в соответствии с действующим законодательством.

13.4. Банк предоставляет в Банк России отчетность о своей деятельности в форме, порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России.

13.5.  Банк обязан публиковать по формам и в сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:

- ежеквартально - квартальная публикуемая отчетность;

- ежегодно - годовой отчет, составленный в соответствии с указаниями Банка России.

13.6. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством и соответствующими указаниями Банка России.

13.7.  Банк размещает и обновляет в местах обслуживания физических и юридических лиц информацию в соответствии с указаниями Банка России.

13.8. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Банк России в установленные им сроки.

13.9. Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности должна быть подтверждена Ревизионной комиссией (ревизором) Банка.

13.10. Финансовый год Банка начинается с 1 января и заканчивается 31 декабря.

13.11. Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учёта в Банке, своевременное представление ежегодного отчёта и другой финансовой отчётности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам, кредиторам и в средства массовой информации, несёт Председатель Правления Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.

13.12. Банк обязан  обеспечить сохранность документов. Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с правилами организации государственного архивного дела и номенклатурой дел, утвержденной Председателем Правления.

Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения на основании надлежащим образом составленных и утвержденных Председателем Правления актов списания.

За хранение документов Банка отвечает Председатель Правления Банка.

 

Органами управления Банком являются:

- общее собрание акционеров Банка;

- Совет директоров Банка;

- единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка;

- коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка.

 

14.1. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

14.2. К компетенции общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:

1)  внесение изменений и дополнений в Устав Банка (за исключением случаев, установленных действующим законодательством Российской Федерации), или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) реорганизация Банка;

3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4) определение количественного состава Совета директоров Банка и избрание членов Совета директоров и досрочное прекращение их полномочий;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;

7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

8) образование исполнительных органов Банка, досрочное прекращение их полномочий в случаях, указанных пунктами 6 и 7 ст. 69 Федерального закона «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г. (образование исполнительных органов Банка, досрочное прекращение их полномочий отнесено настоящим Уставом к компетенции Совета директоров);

9) избрание членов Ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий;

10) утверждение аудитора Банка;

11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

12) определение порядка ведения общего собрания акционеров;

13) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

14) дробление и консолидация акций;

15) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

16) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

17) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

18) увеличение уставного капитала  путем размещения дополнительных акций и размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции посредством закрытой подписки;

19) размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

20) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

21) принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

22) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка;

23) осуществление внутреннего контроля в Банке в соответствии с положением Банка, определяющем порядок осуществления внутреннего контроля в Банке; 

24)  решение иных вопросов, предусмотренных  Федеральными законами и нормативными актами Банка России.

14.3. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных действующим законодательством.

Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.

14.4.  Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк обязан ежегодно проводить годовое общее собрание акционеров. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.

Общее собрание акционеров ведет Председатель Совета директоров, а в случае его отсутствия - избранный Советом директоров один из членов Совета директоров.

14.5. Годовое общее собрание акционеров Банка должно быть проведено не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.

Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждение аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 11 пункта 14.2. настоящего Устава, не может проводиться в форме заочного голосования.

В повестку дня годового общего собрания акционеров Банка должны быть  включены вопросы об избрании Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии (ревизора)  Банка, утверждении аудитора Банка, а также утверждении  годовых отчетов,  а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов) и возмещении убытков Банка по результатам финансового года. Также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров.

 Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 (Двух) процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров Банка и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, Ревизионную комиссию (ревизора) Банка и Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк в письменной форме не позднее, чем через 30 дней после окончания финансового года.

Совет директоров Банка обязан рассмотреть предложения и не позднее пяти дней после окончания срока, установленного данным пунктом,  принять решения о включении их в повестку дня общего собрания или об отказе в этом. Подача предложений и рассмотрение их Советом директоров осуществляется в соответствии с действующим законодательством. Решение Совета директоров Банка об отказе во включении предложенных вопросов в повестку дня или кандидатов в список кандидатур для голосования по выборам в Совет директоров Банка, Ревизионную комиссию (ревизора) Банка или Счетную комиссию Банка, а также уклонение от ответа могут быть обжалованы в суде.

Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Советом директоров Банка не позднее, чем за 30 дней до даты проведения годового общего собрания акционеров Банка.

14.6. Внеочередное общее собрание акционеров Банка проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

Созыв внеочередного общего собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется Советом директоров и проводится в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров Банка, если иной срок не предусмотрен действующим законодательством Российской Федерации.

 В течение пяти дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка Советом директоров Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка, либо об отказе в его созыве по причине, установленной действующим законодательством.

Решение Совета директоров Банка о созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения.

 В случае, если в течение установленного срока Советом директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров Банка или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное общее собрание акционеров Банка может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное общее собрание акционеров Банка, обладают предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации полномочиями, необходимыми для созыва и проведения общего собрания акционеров Банка.

14.7. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Банка, устанавливается Советом директоров Банка или, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, органами и лицами, требующими созыва внеочередного общего собрания акционеров Банка.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении общего собрания акционеров и более чем за 50 дней до даты его проведения, если иной срок не определен действующим законодательством.

14.8. Право на участие в общем собрании акционеров Банка осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на общем собрании акционеров Банка.

14.9. Порядок подготовки и ведения общего собрания акционеров определяется Положением об общем собрании акционеров ОАО «Невский банк», которое утверждается  общим собранием акционеров.

14.10. Общее собрание акционеров Банка созывается Советом директоров Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

14.11. Сообщение, с приложенными бюллетенями для голосования, о проведении общего собрания акционеров Банка должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Банка, заказным письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись.

Сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка должно быть сделано не позднее, чем за 20 дней до даты его проведения, а сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка,- не позднее, чем за 30 дней до даты его проведения.  В случаях, предусмотренных пунктами 2 и 8 статьи 53 Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г., сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до дня его проведения.

Сообщение должно содержать всю необходимую информацию о собрании в объеме, предусмотренном действующим законодательством.

14.12. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

При проведении общего собрания акционеров, за исключением общего собрания акционеров, проводимого в форме заочного голосования, лица, включенные в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (их представители), вправе принять участие в таком собрании либо направить заполненные бюллетени в Банк.

Принявшими участие в общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения общего собрания акционеров. Принявшими участие в общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.

14.13. При отсутствии кворума для проведения годового общего собрания акционеров Банка должно быть проведено повторное общее собрание акционеров Банка с той же повесткой дня.

Повторное общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30-тью процентами голосов размещенных голосующих акций Банка.

Сообщение о проведении повторного общего собрания акционеров Банка осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

14.14. Голосование по вопросам повестки дня общего собрания осуществляется бюллетенями для голосования по принципу «одна голосующая акция - один голос».

14.15. Решение общего собрания акционеров Банка по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если для принятия решения действующим законодательством Российской Федерации не установлено иное.

Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, 14-17, 21, 22 пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава, принимается общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров.

Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1-3, 5, 7, 9, 10, 16-20 пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава, принимается общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.

Если по окончании второго и каждого последующего финансового года в соответствии с годовым бухгалтерским балансом, предложенным для утверждения акционерам Банка, или результатам аудиторской проверки стоимость чистых активов Банка оказывается меньше его уставного капитала, Банк объявляет об уменьшении уставного капитала до величины, не превышающей стоимости его чистых активов. В этом случае решение принимается общим собранием большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров по предложению Совета директоров Банка принятого единогласно всеми членами Совета директоров.

Решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается общим собранием акционеров большинством голосов всех не заинтересованных в сделке акционеров - владельцев голосующих акций.

14.16. Порядок ведения общего собрания акционеров определяется Регламентом общего собрания акционеров, который утверждается общим собранием акционеров.

14.17. Решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, путем  направления отчета об итогах голосования».

14.18.  Протокол общего собрания акционеров должен быть подписан председателем и секретарем собрания и заверен печатью Банка. Выписка из протокола общего собрания подписывается секретарем собрания и заверяется печатью Банка.

 

15.1. Совет Директоров Банка осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и Положением о Совете директоров Банка.

В компетенцию Совета директоров Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом к компетенции общего собрания акционеров Банка.

15.2. По решению общего собрания акционеров Банка членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением общего собрания акционеров Банка.

15.3. Члены Совета директоров Банка избираются на срок до следующего годового собрания и могут переизбираться неограниченное количество раз. Количественный состав Совета директоров составляет пять членов.  Если годовое общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах»  № 208-ФЗ от 26.12.1995г., полномочия Совета директоров Банка прекращаются за исключением полномочий по подготовке, созыву  и проведению годового общего собрания акционеров. Член Совета директоров может быть досрочно освобожден  от исполнения обязанностей Совета директоров  на основании личного заявления. По решению общего собрания акционеров Банка полномочия всех членов Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно.

15.4.  Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Член Совета директоров Банка может не быть акционером Банка. Кандидат в члены Совета директоров Банка должен удовлетворять требованиям действующего законодательства Российской Федерации, нормативным актам Банка России и внутренних документов Банка.

15.5. На первом заседании Совета директоров, состоявшемся после заседания общего собрания акционеров, на котором были избраны члены Совета директоров, избирается Председатель Совета директоров. Председатель Совета директоров избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка. Председатель Правления Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка. Совет директоров вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от числа избранных членов Совета директоров Банка.

15.6. Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на общем собрании акционеров.  В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка.

15.7.  К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

3)  утверждение повестки дня общего собрания акционеров Банка;

4)  определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Банка, и другие вопросы, касающиеся подготовки и проведения общего собрания акционеров Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г. и настоящим Уставом;

5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций, за исключением  размещения акций посредством закрытой подписки и размещения акций посредством открытой подписки, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

6) рекомендации по увеличению уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;

7) рекомендации об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций;

8) размещение посредством открытой подписки облигаций и иных эмиссионных  ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие менее 25 процентов, ранее размещенных обыкновенных  акций;

9) размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в обыкновенные акции;

10) утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;

11) внесение изменений и дополнений в Устав Банка в случаях, предусмотренных  статьей 12 Федерального закона «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.

12) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.;

13) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г.;

         14) избрание членов Правления Банка, Председателя Правления Банка и досрочное прекращение их  полномочий, установление размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций;

         15) согласование руководителей филиалов и представительств по представлению Председателя Правления;

16) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций, определение размера оплаты услуг аудитора;

17) предложения по распределению прибыли;

18) предварительное  утверждение годового отчета Банка;

19) рекомендации по размеру дивидендов по акциям и порядку их выплаты;

20) использование резервного фонда  и иных фондов Банка;

21) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным Законом «Об акционерных обществах» № 208-ФЗ от 26.12.1995г. к компетенции общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

22) создание филиалов и открытие представительств Банка; утверждение Положений о филиалах и представительствах Банка, закрытие филиалов и представительств;

23) одобрение крупных сделок, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка;

24) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

         25) одобрение предполагаемых  к осуществлению со связанными лицами сделок в соответствии с внутренними документами Банка;

26) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

27) принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 21 пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава);

28) вынесение на рассмотрение общего собрания акционеров Банка вопросов, указанных в  подпунктах 2, 6, 14-17, 21, 22 пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава;

29) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля Банка, а именно:

- утверждение годового плана проведения проверок службой внутреннего контроля;

- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка  вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации и надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

- принятие решения о назначении и освобождении от должности руководителя Службы внутреннего контроля;

- утверждение Положения о Службе внутреннего контроля, а также положений и других документов, касающихся осуществления внутреннего контроля в Банке и работы Службы внутреннего контроля Банка;

30) утверждение основных принципов управления операционным риском, процентной политики, политики по управлению процентным риском, управлению и контроля за состоянием ликвидности, кредитной политики, утверждения вопросов для проведения Банком оценки состояния корпоративного управления, политики привлечения денежных средств;

31) оценка эффективности управления операционным риском и состояние ликвидности;

32) создание организационной структуры Банка, соответствующей основным принципам управления операционным риском;

33) контроль за деятельностью исполнительных органов Банка по управлению операционным риском;

34) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и Положением о Совете директоров Банка.

15.8. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

15.9. Выборы членов Совета директоров Банка осуществляются кумулятивным голосованием.

При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру Банка, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в Совет директоров Банка, и акционер Банка вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами.

Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

15.10. Заседание Совета директоров Банка созывается Председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, Ревизионной комиссии (ревизора) Банка или аудитора Банка, Председателя Правления Банка, Правления Банка или акционера/акционеров Банка, обладающих в совокупности не менее 10 процентов акций. Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров Банка определяется Положением о Совете директоров Банка, утвержденным общим собранием акционеров Банка.

15.11. Кворумом для проведения заседания Совета директоров Банка является присутствие не менее половины от числа избранных членов Совета директоров Банка.

15.12. В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее количества, составляющего указанный в пункте 15.11. настоящего Устава кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного общего собрания акционеров Банка для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного общего собрания акционеров Банка.

15.13. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом или Положением о Совете директоров Банка.

Передача права голоса членом Совета директоров иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров не допускается. При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров обладает одним голосом.

В случае равенства голосов голос Председателя Совета директоров является решающим.

15.14. Решение Совета директоров Банка по вопросам, указанным в подпунктах 5, 7-9, 13, 14 и 23 пункта 15.7. настоящего Устава принимается Советом директоров Банка единогласно всеми членами Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.

В случае, если единогласие Совета директоров Банка по вопросу об одобрении крупной сделки не достигнуто, по решению Совета директоров Банка вопрос об одобрении крупной сделки может быть вынесен на решение общего собрания акционеров. В таком случае решение об одобрении крупной сделки принимается общим собранием акционеров Банка большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка.

Решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается Советом директоров Банка большинством голосов директоров, не заинтересованных в ее совершении. Если количество незаинтересованных директоров составляет менее половины от числа избранных членов Совета директоров Банка, решение по данному вопросу принимается общим собранием акционеров.

15.15. Совет директоров Банка вправе предложить общему собранию акционеров уменьшить уставный капитал Банка до величины, которая меньше стоимости его чистых активов, если по результатам аудиторской проверки стоимость чистых активов Банка оказалась меньше его уставного капитала. В этом случае решение Совета директоров Банка о таком предложении должно быть принято единогласно всеми членами Совета директоров. При этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров.

15.16. На заседании Совета директоров Банка ведется протокол.

15.17. Члены Совета директоров Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

 

16.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка.

16.2. Членов Правления Банка и Председателя Правления Банка избирает Совет директоров.

16.3. К компетенции исполнительных органов Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

Исполнительный орган Банка организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

16.4. Права и обязанности членов Правления Банка определяются действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, Положением о Правлении Банка и договорами, заключаемыми с каждым из членов Правления Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным Советом директоров.

16.5. Члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

16.6. Члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. При этом, не несут ответственности члены  Правлении Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

16.7. Правление Банка подотчетно общему собранию акционеров Банка и Совету директоров Банка.

16.8. Руководит деятельностью Правления Банка Председатель Правления, он председательствует на его заседаниях и несет  ответственность за выполнение возложенных на Правление Банка функций, распределяет обязанности между членами Правления Банка.

16.9. Председатель Правления созывает заседания Правления Банка по мере необходимости, готовит повестку дня и уведомляет о дате, времени и месте проведения заседания всех членов Правления Банка.

16.10. Кандидаты на должности Председателя Правления, заместителей Председателя Правления, членов Правления, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

16.11. Кандидаты на должности Председателя Правления, заместителей Председателя Правления, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов Банка должны быть согласованы с Банком России.

16.12. Председатель Правления, заместители Председателя Правления, члены Правления, главный бухгалтер Банка, руководители филиалов не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

16.13.  Правление правомочно рассматривать и принимать решения по всем вопросам текущей деятельности Банка, вынесенным на рассмотрение Правления Председателем Правления. В том числе, Правление банка:

1) рассматривает вопросы совершенствования структуры Банка;

2) рассматривает и выносит на утверждение Совета директоров Банка основные направления (стратегию) развития Банка;

3) определяет перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка;

4) регулярно рассматривает результаты деятельности Банка;

5) определяет состав банковских документов, подлежащих хранению, и сроки их хранения;

6) организует  выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

7) устанавливает ответственность за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

8) осуществляет проверку соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок проведения внутреннего контроля, и дает оценку соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

9) делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их выполнением;

10) рассматривает и решает вопросы, отнесенные внутренними документами Банка к компетенции Правления;

11) осуществляет текущую финансовую политику Банка в целях повышения его прибыльности и конкурентоспособности;

12) вырабатывает меры по реализации уставных задач и целей Банка;

13) вырабатывает и представляет на утверждение общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка внутренние документы Банка, регулирующие отдельные направления его деятельности, утверждение которых Советом директоров Банка или общим собранием акционеров Банка предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Уставом;

14) утверждает положения о комитетах Банка (кредитном, финансовом и других), а также внутренние документы Банка, регламентирующих порядок осуществления Банком банковских операций и сделок;

15) принимает решения о создании внутренних структурных подразделений Банка (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов, а также иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России), а также координирует и контролирует их деятельность; выполняет другие необходимые управленческие функции;

16) принимает решения о выпуске и размещении ценных бумаг, не являющихся эмиссионными ценными бумагами;

17) принимает решение о классификации ссуд и приравненных к ним активов в более низкие категории качества, чем это предусмотрено формализованными критериями, определенными нормативными документами Банка России;

18) иные вопросы деятельности Банка, предусмотренные настоящим Уставом и Положением о Правлении Банка, утверждаемым общим собранием акционеров Банка.

16.14. Кворум для проведения заседания Правления Банка составляет не менее половины числа избранных членов Правления. Решения на заседании Правления принимаются простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Правления. Передача права голоса членом Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления не допускается.

В случае равенства голосов членов Правления голос Председателя Правления является решающим.

16.15. Протоколы заседаний Правления Банка подписывает Председатель Правления Банка.

16.16. Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе:

1) представляет интересы Банка во всех российских и иностранных предприятиях, учреждениях и организациях;

2) издает приказы и распоряжения, касающиеся деятельности Банка;

3) распоряжается имуществом Банка, открывает счета в банках, подписывает документы, заключает договоры и совершает сделки от имени Банка;

4) принимает на работу и увольняет сотрудников Банка,  руководителей филиалов, внутренних структурных подразделений и представительств;

5) утверждает штатное расписание;

6) распределяет обязанности между сотрудниками Банка и своими заместителями, утверждает Положения об отделах и должностные инструкции сотрудников Банка;

7) определяет форму, размер и порядок оплаты труда сотрудников Банка, утверждает Положения о премировании сотрудников Банка, решает вопросы социального обеспечения сотрудников Банка;

8) устанавливает правила внутреннего трудового распорядка Банка;

9) устанавливает перечень, объем и условия осуществляемых Банком операций, тарифы и комиссии Банка;

10) рассматривает вопросы учета, отчетности, утверждает текущую отчетность Банка, за исключением отчетности, утверждение которой является исключительной компетенцией других органов управления Банка;

11) утверждает локальные нормативные акты Банка, касающиеся текущей деятельности Банка, за исключением документов, утверждаемых общим собранием акционеров и Советом директоров;

12) обеспечивает принятие внутренних документов, определяющих правила и процедуры управления операционным риском, в целях соблюдения основных принципов управления операционным риском, утвержденным Советом директоров;

13) распределяет полномочия и ответственность по управлению операционным риском между руководителями подразделений различных уровней, обеспечивает их необходимыми ресурсами, устанавливает порядок взаимодействия и представления отчетности;

14) распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

15) рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

        16) определяет цели и задачи информационной безопасности, создает условия для эффективной,  непрерывной  деятельности  Банка, в целях обеспечения  интересов собственников и клиентов Банка;

17) осуществляет контроль за устранением  нарушений и недостатков выявленных внутренним контролем;

18) совершает от имени Банка иные действия, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и Положением о Правлении Банка.

16.17. Председатель Правления Банка вправе выдавать доверенности на право совершения  действий, относящихся к его компетенции.

16.18. На время отсутствия Председателя Правления  (командировка, отпуск, болезнь и т.д.) его обязанности исполняет один из заместителей Председателя Правления, назначаемый приказом Председателя Правления. К заместителю Председателя Правления на период исполнения обязанностей Председателя Правления переходят все права и обязанности единоличного исполнительного органа.

 

17.1.   Внутренний     контроль     в     Банке     организуется       в     соответствии     с  законодательством   Российской   Федерации,   нормативными   актами   Банка   России,  настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

17.2.    В целях обеспечения   эффективного внутреннего контроля   в Банке создана система   внутреннего   контроля,   которая   представляет   собой   совокупность   системы органов  и  направлений  внутреннего   контроля,  обеспечивающих  соблюдение  порядка  осуществления и достижения целей,   установленных   законодательством   Российской  Федерации, нормативными документами Банка России, учредительными и внутренними  документами Банка.

17.3. Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

- эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:

- выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих банковской деятельности типичных возможностей понесения  Банком потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами деятельности Банка неблагоприятных событий;

- постоянное наблюдение за банковскими рисками;

- принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости Банка и интересам ее кредиторов и вкладчиков уровня банковских рисков;

- достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений);

- соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов Банка;

- исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

17.4.    Система внутреннего контроля   Банка включает следующие направления:

-    контроль со стороны органов управления   за организацией деятельности Банка;

-   контроль   за   функционированием   системы   управления  банковскими   рисками   и  оценка банковских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и      других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей  информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием  системы   внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка (далее - мониторинг системы внутреннего контроля).

17.5.  Внутренний контроль осуществляется в соответствии с полномочиями,  определенными настоящим Уставом и внутренними документами Банка:

        - органами управления  – общим собранием акционеров Банка, Cоветом  директоров, Правлением, Председателем   Правления;

        - Ревизионной комиссией (ревизором) Банка;

        - главным бухгалтером (его заместителями) Банка;

        - руководителем  (его заместителем)  и главным  бухгалтером  (его заместителем) филиала Банка;

        -  руководителями  внутренних структурных подразделений и представительств;

        -  подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

  17.6. Полномочия  общего собрания акционеров  определяются главой 14 настоящего Устава.

17.7.  К компетенции Совета директоров Банка для целей организации внутреннего контроля относятся следующие вопросы:

·        управление комплаенс - рисками в Банке;

17.8.  К компетенции Правления Банка в сфере внутреннего контроля относятся следующие вопросы:

17.9.  К компетенции Председателя Правления Банка в сфере внутреннего контроля относятся следующие вопросы:

  17.10. Полномочия главного бухгалтера Банка, филиала  и их заместителей, руководителей/заместителей  филиалов, представительств, внутренних структурных подразделений определены законодательством, Положением о структурных подразделениях, должностными инструкциями и другими внутренними нормативными документами Банка.                                                   

17.11.  В целях проверки и оценки эффективности системы внутреннего контроля,  проверки полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков  и процедур управления банковскими рисками, проверки надежности функционирования   системы        внутреннего        контроля       за     использованием          автоматизированных  информационных     систем,     проверки     достоверности,     полноты,     объективности     и своевременности бухгалтерского учета и отчетности, проверки достоверности, полноты, объективности   и   своевременности   представления     иных   сведений   в   соответствии   с   правовыми   актами  в  органы   государственной   власти  и  Банк   России,  проверки применяемых способов (методов) обеспечения   сохранности имущества Банка ,  оценки   экономической   целесообразности   и   эффективности   совершаемых   Банком  операций, проверки соответствия   внутренних документов Банка нормативным правовым актам,   стандартам   саморегулируемых   организаций,   проверки   процессов   и   процедур внутреннего   контроля,   проверки   систем,   созданных   в   целях   соблюдения              правовых  требований, профессиональных кодексов поведения, оценки работы службы управления персоналом Банка в Банке создана Служба внутреннего контроля.

17.11.1. Служба внутреннего контроля Банка создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.

17.11.2.  Служба внутреннего контроля   создается приказом Председателя   Правления   Банка  на основании решения   Совета директоров. Численность Службы  внутреннего контроля определяется    Председателем   Правления  Банка   и   должна   быть   достаточна   для  эффективного достижения   целей и задач, возложенных на Службу внутреннего контроля. Лица, назначенные на должности в Службе внутреннего контроля, не вправе исполнять иные   обязанности   в   Банке.   Штатное   расписание   Службы   внутреннего   контроля утверждается  Председателем Правления   Банка.

17.11.3.  Служба      внутреннего       контроля      является      структурным  подразделением   Банка,   которая подчиняется    и   действует   под   непосредственным  контролем  Cовета  директоров.

17.11.4.  Порядок деятельности Службы внутреннего контроля    определяется Положением     о     Службе     внутреннего     контроля     ОАО «Невский банк», утверждаемым  Cоветом  директоров.  Служба в  своей деятельности руководствуется  действующим  законодательством,   нормативными   актами   Банка   России,   Уставом   Банка,   другими  нормативными   документами, регламентирующими   деятельность    Банка,    а   также  Положением о Службе внутреннего контроля.

17.11.5.  Службу внутреннего контроля  возглавляет руководитель,  который назначается   и освобождается от занимаемой должности Председателем Правления Банка по   согласованию с Советом директоров. Порядок назначения на должность и освобождения от должности, профессиональные требования, предъявляемые к руководителю Службы  внутреннего контроля и ее работникам, определяется  Положением о Службе внутреннего контроля.

17.11.6. Руководитель и работники Службы внутреннего контроля   не могут  подписывать   от  имени   Банка   платежные   (расчетные)   и   бухгалтерские  документы,  а  также иные  документы, в  соответствии  с которыми Банк принимает на  себя   риски,  а  также визировать такие документы.

17.11.7.   Руководитель  Службы      внутреннего      контроля       обязан  информировать Совет  директоров в случаях, если, по его мнению,   руководство подразделения   и  (или)  органы   управления Банка  взяли  на  себя   риск,  являющийся     неприемлемым  для    Банка,   или   принятые   меры   контроля    неадекватны   уровню   риска,   разрабатывать   и  ежегодно   представлять   на   утверждение   Совету директоров  планы   работы   Службы   внутреннего контроля   на следующий год, согласованные с Председателем Правления, а также дважды  в год подготавливать и представлять на рассмотрение и утверждение  Совету  директоров отчеты о  состоянии   внутреннего   контроля,   о   выполнении   планов   проверок,   информацию   о  выявленных   при   проведении   проверок   нарушениях   (недостатках),   информацию   о  принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных  Службой в ходе проверок нарушений. 

17.11.8.   Ответственность  Службы внутреннего контроля:

-   руководитель   Службы   внутреннего   контроля      несет   ответственность   в  соответствии с действующим законодательством, в том числе за не информирование или  несвоевременное (ненадлежащее) информирование Совета директоров или Председателя                        Правления по вопросам, относящимся   к компетенции Службы внутреннего контроля, ненадлежащее выполнение   задач,   функций   и   обязанностей,   возложенных   на   Службу,   качество заключений, представляемых Службой внутреннего контроля                    руководству Банка и его  подразделений, обеспечение    постоянного    повышения               квалификации     работников Службы, их трудовую и исполнительную дисциплину;

 -  ответственность    других   работников    Службы    внутреннего     контроля устанавливается   в их должностных инструкциях.

17.11.9.  Независимость Службы внутреннего контроля:

 - Служба внутреннего контроля осуществляет свою деятельность под непосредственным контролем Совета директоров, по собственной инициативе докладывает Совету директоров о вопросах,   возникающих  в  ходе  осуществления  Cлужбой  внутреннего  контроля       своих  функций, и предложениях по их решению, а также раскрывает эту информацию Председателю Правления и Правлению Банка;

- Служба  внутреннего контроля  не осуществляет деятельность, подвергаемую проверкам, но подлежит независимой проверке аудитором Банка или Советом директоров  Банка;

-  иные подразделения  Банка не могут находиться  в функциональном  подчинении  руководителя (заместителя) Службы  внутреннего   контроля,   а  служащие  Службы  внутреннего  контроля   (включая   руководителя  и  его  заместителей)  не  могут  совмещать свою деятельность с деятельностью в других подразделениях Банка.

17.12. Противодействие  легализации   (отмыванию)       доходов,      полученных  преступным путем, и финансированию терроризма.

17.12.1. В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк   осуществляет   внутренний   контроль   -   деятельность   по   выявлению   операций,  подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или  иным имуществом,   связанных   с   легализацией   (отмыванием)   доходов,   полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

17.12.2.  Основным  принципом  внутреннего  контроля  в данной  области является обеспечение  участия  всех  работников  Банка  независимо  от  занимаемой  должности  в  рамках их компетенции в выявлении в деятельности физических лиц, индивидуальных  предпринимателей   и   юридических   лиц,   находящихся  на   обслуживании   в   Банке,  операций,   подлежащих   обязательному   контролю,   и   иных   операций   с   денежными  средствами  или  иным  имуществом,  связанных  с легализацией  (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

17.12.3.   Ответственным   за   организацию   в   Банке   противодействия           легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма является   Председатель   Правления   Банка.   Председатель   Правления      Банка   назначает ответственного работника - специальное должностное лицо, ответственное за разработку  и   реализацию   правил   внутреннего   контроля  в   целях   противодействия   легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и  программ   его   осуществления,   а   также   иных   внутренних   организационных   мер   в  указанных целях.  Ответственный работник независим в своей деятельности  от других  структурных подразделений Банка и подотчетен только Председателю Правления   Банка.

17.12.4. Ответственный работник выполняет следующие функции:

- организует разработку и представляет на утверждение Председателю Правления Банка правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программы  его осуществления;

- организует реализацию указанных правил внутреннего контроля;

- консультирует работников  Банка  по  вопросам,  возникающим  при реализации  программ   осуществления внутреннего   контроля,   в   том   числе   при   идентификации   и  изучении клиентов   Банка   и   оценке   риска   осуществления    клиентом   легализации  (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- принимает решения по переданным ему работниками Банка сообщениям (документам, содержащим сведения об операции или сделке) в случаях, когда возникают сомнения при     квалификации операции клиента как операции, подлежащей  обязательному контролю, либо при выявлении необычных сделок;

- организует работу по обучению работников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма;

-  организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,   сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма» и нормативными актами Банка России;

-   оказывает   содействие   уполномоченным   представителям   Банка   России   при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным  к его компетенции;

-   не   реже   одного   раза   в   год   представляет   письменный   отчет   о   результатах  работы в рамках правил   внутреннего   контроля   в   целях   противодействия       легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в  том   числе   программ   его   осуществления Совету директоров Банка.   Порядок  текущей отчетности ответственного работника определяется   внутренними документами  Банка;

- выполняет иные функции в соответствии с внутренними документами Банка.

17.12.5. При осуществлении своих функций ответственный работник обязан:

- обеспечивать  сохранность  и возврат полученных от соответствующих  подразделений Банка документов;

- соблюдать  конфиденциальность  информации,  полученной  при  осуществлении  ответственным работником его функций;

- выполнять иные обязанности в соответствии с внутренними документами Банка.

17.12.6. Вышеуказанные функции относятся к исключительной компетенции ответственного   работника.   Ответственный   работник   может   совмещать   деятельность,  отнесенную   к  его  исключительной  компетенции,  с  осуществлением  иных     функций,  кроме функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля, и при условии, что он не имеет права подписывать  от имени Банка платежные  (расчетные) и  бухгалтерские  документы, а также иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей  Банка, их осуществлением и исполнением, а также визировать такие документы (кроме  документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного  работника).

17.12.7. Банк определяет квалификационные требования к ответственному   работнику с учетом  требований, определенных в нормативных актах Банка России.

17.13. Внутренний контроль при осуществлении операций с ценными бумагами.

17.13.1.  Организация и осуществление внутреннего контроля в отношении  деятельности Банка и его филиалов на рынке ценных бумаг возлагается  на Контролера,  назначаемого на должность Председателем Правления. 

  Ответственными за осуществление контроля непосредственно при проведении операций на финансовых   рынках,    их    соответствие   действующему  законодательству,  нормативным   актам и стандартам профессиональной деятельности являются руководители следующих подразделений Банка:

- подразделения,   осуществляющего   обслуживание   клиентов   на   валютном   и фондовом рынках;

-  филиалов и коммерческих департаментов;

- подразделений,  осуществляющих  учет   и  контроль   за  операциями  с  ценными  бумагами;

-  подразделения,  отвечающего за  проверку  соблюдения    нормативных  правовых  актов, учредительных и внутренних документов кредитной организации.

17.13.2.   Контролер        должен       соответствовать        квалификационным  требованиям, установленным  Федеральной  службой  по  финансовым рынкам  (далее –  ФСФР)       к     руководителям        и    специалистам        организаций,       осуществляющих  профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

Контролер     обязан    не     реже     одного    раза     в     два    года     проходить  дополнительную  подготовку  по  вопросам   организации   и  осуществления                  внутреннего контроля   в установленном ФСФР порядке. Контролер вправе совмещать деятельность по осуществлению   внутреннего   контроля      с   руководством   иными   подразделениями,  функционирование которых не связано с деятельностью на рынке ценных бумаг. Контролер может быть включен в состав службы внутреннего контроля без права осуществлять контроль по направлению своей деятельности. Контролер не имеет права подписывать от имени Банка  документы,       связанные      с    возникновением     прав     и     обязанностей     Банка     как  профессионального участника рынка ценных бумаг, их осуществлением и исполнением.

Порядок  действий   Контролера   в  случае  выявления  им  правонарушений,  порядок и сроки рассмотрения поступающих жалоб, обращений и заявлений, форма и сроки   представления Контролером   отчетных   документов,   а   также   иные   положения, регламентирующие осуществление внутреннего контроля профессионального участника  рынка  ценных  бумаг,  устанавливаются    Инструкцией   по  контролю  над  финансовыми  рынками ОАО «Невский банк»,  которая утверждается     Председателем Правления Банка.

17.13.3. Функции Контролера.

  Контролер при  осуществлении своей деятельности выполняет  следующие  функции:

- контролирует соблюдение Банком требований законодательства РФ, нормативных правовых актов ФСФР, внутренних процедур и правил профессионального  участника рынка ценных бумаг;

- выявляет и оценивает риски Банка как профессионального участника, а также ведет их мониторинг;

- рассматривает   поступающие  Банку  как  профессиональному  участнику   рынка  ценных  бумаг  обращения,   заявления и  жалобы   в  порядке   и  в  сроки,  установленные  внутренними  документами Банка;

- рассматривает факты возможного нарушения   законодательства РФ, нормативных  правовых  актов  ФСФР, внутренних  правил  и  процедур  Банка  как  профессионального  участника   рынка   ценных   бумаг,   о   результатах   которых   сообщает   Председателю  Правления   Банка;

-  незамедлительно   уведомляет   Председателя  Правления      Банка   о   выявленном  нарушении Банком законодательства РФ, нормативных актов ФСФР, внутренних правил и процедур Банка как профессионального участника рынка ценных  бумаг, после чего  проводит проверку на предмет установления   причин совершения   нарушения   и виновных  в нем лиц и по окончании проверки представляет отчет Председателю Правления   Банка о ее результатах;

- контролирует   устранение   выявленных   нарушений   и   соблюдение   мер   по  предупреждению аналогичных нарушений;

- представляет   отчеты   Председателю   Правления    Банка   в   порядке   и   в   сроки,  установленные внутренними документами Банка;

- взаимодействует с инспекторами ФСФР (регионального отделения ФСФР) при проведении проверки Банка;

- осуществляет иные функции по контролю за соблюдением Банком требований законодательства РФ о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов ФСФР.

17.13.4. При осуществлении своей деятельности Контролер обязан:

-  соблюдать   требования    законодательства   РФ,   нормативных   правовых   актов  ФСФР, регулирующих деятельность контролеров;

-   надлежащим образом выполнять свои функции;

- соблюдать  требования   внутренних  документов  Банка  как  профессионального участника рынка ценных бумаг о внутреннем контроле;

- обеспечивать сохранность и возврат полученных в подразделениях оригиналов документов, файлов и записей;

- консультировать работников Банка по вопросам, возникающим при реализации  внутреннего контроля;

- соблюдать служебную тайну в отношении полученной информации.

17.14. Ответственный сотрудник по правовым вопросам отвечает за проверку соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов Банка. Полномочия ответственного сотрудника  по правовым вопросам определены внутренними документами Банка.

17.15. Порядок избрания Ревизионной комиссии (ревизора), его функциональные обязанности изложены в главе 18 настоящего Устава.

 

 

18.1. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на это законодательством Российской Федерации.

 Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией (ревизором) Банка, которая ежегодно избирается на общем годовом собрании акционеров Банка большинством в три четверти голосов.

Кроме того, Ревизионная комиссия (ревизор) Банка контролирует правильность ведения реестра акционеров, соблюдение норм действующего законодательства и положений Устава органами управления Банка, в том числе Советом директоров, Правлением и Председателем Правления Банка.

18.2. Члены Ревизионной комиссии (ревизор) Банка не могут быть одновременно членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банком.

18.3. Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии (ревизора) Банка.

18.4. По решению общего собрания акционеров членам Ревизионной комиссии (ревизора) Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими своих обязанностей. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением общего собрания акционеров.

18.5. Порядок работы Ревизионной комиссии (ревизора) определяется Положением о Ревизионной комиссии (ревизоре) Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.

18.6. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

18.7. По требованию Ревизионной комиссии (ревизора) Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны предоставить все документы финансово-хозяйственной деятельности Банка.

18.8. По результатам ревизии, при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам, или выявлении злоупотреблений должностных лиц, Ревизионная комиссия (ревизор) требует созыва внеочередного общего собрания акционеров.

18.9. Документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссией (ревизором) представляются  на рассмотрение соответствующему органу управления Банка, а также исполнительному органу Банка, для принятия мер.

18.10. Ревизионная комиссия (ревизор) готовит к годовому общему собранию акционеров заключение по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности и достоверности данных, содержащихся в годовом отчете Банка и годовой бухгалтерской отчетности.

18.11. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банка, Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком, или его участниками, имеющую лицензию на осуществление такой проверки (аудитор).

Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора.

Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.

Аудитора Банка утверждает общее собрание акционеров Банка. Размер оплаты услуг аудитора определяется Советом директоров Банка.

 

 

19.1. Ликвидация или реорганизация Банка осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.

19.2. Реорганизация Банка может быть произведена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

Реорганизация Банка производится в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством и нормативными актами  Банка России.

19.3. В случае реорганизации Банка в настоящий Устав вносятся необходимые изменения или принимается Устав в новой редакции, а все документы с не истекшими сроками хранения передаются в установленном порядке его правопреемнику.

19.4. Не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации, Банк в письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов.

19.5. Банк считается реорганизованным, за исключением случаев реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц.

При реорганизации Банка в форме присоединения к нему другого банка, Банк считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного банка.

19.6. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.

Если разделительный баланс не дает возможности определить правопреемника реорганизованного Банка, то вновь возникшие юридические лица несут солидарную ответственность по обязательствам реорганизованного Банка перед его кредиторами.

19.7. Банк может быть ликвидирован добровольно на основании решения общего собрания акционеров Банка или по решению суда в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке.

Ликвидация Банка влечёт за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам.

19.8. При ликвидации Банка общее собрание его акционеров или надлежащий орган, принявшие такое решение, обязаны незамедлительно сообщить письменно об этом Банку России, который вносит в государственный реестр банков сведения о том, что Банк находится в процессе ликвидации.

19.9. Общее собрание акционеров Банка или надлежащий орган, принявшие решение о ликвидации Банка, назначают по согласованию с Банком России ликвидационную комиссию и устанавливают порядок и сроки ликвидации.

19.10. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого Банка выступает в суде.

19.11. Ликвидационная комиссия помещает в органах печати, в которых публикуются данные о регистрации юридических лиц, сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Срок для предъявления требований кредиторами не может быть менее двух месяцев с даты опубликования сообщения о ликвидации Банка.

19.12. Ликвидационная комиссия принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомляет кредиторов о ликвидации Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

19.13. По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс Банка утверждается общим собранием акционеров Банка по согласованию с Банком России.

19.14. Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

19.15. Выплаты кредиторам Банка производятся ликвидационной комиссией в порядке очерёдности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса Банка.

19.16. После завершения расчётов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается общим собранием акционеров Банка по согласованию с Банком России.

Оставшееся у Банка имущество распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

19.17. Члены ликвидационной комиссии несут имущественную ответственность за ущерб, причиненный Банку, его акционерам и третьим лицам, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

19.18. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк прекратившим свою деятельность, после внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

19.19. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив. Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

 

 

20.1. Изменения, вносимые в Устав Банка, подлежат государственной регистрации уполномоченным регистрирующим органом.

Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка и принятые общим собранием акционеров Банка (Советом директоров Банка в соответствии с его компетенцией), регистрируются в Банке России в установленном порядке.

20.2. Изменения, вносимые в Устав Банка, подписываются Председателем Совета директоров Банка (другим лицом, уполномоченным общим собранием участников или Советом директоров), подпись которого скрепляется печатью Банка.

20.3. Государственная регистрация изменений в Устав Банка, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения, принятого Банком России (территориальным учреждением Банка России).

20.4. Изменения, вносимые в Устав Банка, приобретают силу для третьих лиц с момента государственной регистрации этих изменений и являются неотъемлемой частью Устава Банка.

 

 

 

            Председатель Правления Банка              (подпись)                     В.Н. Васильев